Kripto Yatırımcılarına Duyuru: 72 Saat İçinde Harekete Geçin!
Hazine ve Maliye Bakanlığı'ndan Suç Gelirleriyle Mücadele Hamleleri
Hazine ve Maliye Bakanlığı, yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suç gelirleriyle mücadele çabalarını kararlılıkla sürdürmeye devam ediyor. Bakanlık, bu suç gelirlerinin kripto varlık işlemleri aracılığıyla aklanmasını önlemek için yeni önlemler almayı planlıyor. AA muhabirinin edindiği bilgilere göre, suç gelirlerinin aklanmasını engellemeye yönelik çalışmalar hız kesmeden devam ediyor.
Bu çerçevede, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) tarafından yapılan işlemler üzerinde sıkı kontrol ve denetim uygulanması amaçlanıyor.
Söz konusu önlemler, kripto varlık platformlarının aracılık ettikleri işlemlere ilişkin para ve fonların kaynağı hakkında bilgi edinmeleri ve kripto varlık transferlerinin amaçlarının belirlenmesini kapsıyor. Tüm kripto varlık transfer işlemlerinde, işlemi gerçekleştiren müşteriden en az 20 karakterden oluşan bir işlem açıklaması talep edilmesi gerektiği kaydedildi.
Seyahat Kuralı Uygulanmayan Kripto Varlık Çekim İşlemlerine Zaman Sınırı Gelecek
Yasa dışı bahis ve dolandırıcılıktan elde edilen gelirlerin kripto varlık hesapları üzerinden aklanmasının önlenmesi amaçlanıyor. Bu doğrultuda, seyahat kuralı (travel rule) kapsamına girmeyen kripto varlık çekim işlemleri için önemli bir zaman sınırlaması getirilecek. Yeni düzenlemeye göre, bu işlemler, söz konusu varlıkların alım, takas veya yatırma işlemlerinden en erken 48 saat sonra yapılabilecek. Ayrıca, bir hesaptan ilk kez gerçekleştirilecek kripto varlık çekim işlemi için bu süre en az 72 saat olacak.
Stabil Kripto Paraların Transferlerine Ek Kısıtlamalar Getirilecek
Suspect fonların hızlı bir şekilde sistem dışına çıkarılmasının önüne geçilmesi ve kaybına sebep olunmaması hedefleniyor. Yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi gelirlerin aklanmasının engellenmesi amacıyla "stabil kripto para" olarak bilinen, değeri diğer varlıklara sabitlenmiş kripto paraların transferleri için ek kısıtlamalar getirilecek. Bu kapsamda, stabil kripto para transferleri için günlük 3 bin ve aylık 50 bin dolar limit uygulanacak. Ayrıca, alıcının ve göndericinin adı, soyadı, cüzdan adresi, ikamet adresi, doğum yeri ve tarihi gibi bilgilerin eksiksiz olması talep edilen "seyahat kuralı" yükümlülüklerini yerine getiren Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları, bu limitleri iki kat olarak uygulama imkanına sahip olacak.
Meşru Kripto Varlık Faaliyetleri İçin Hareket Alanı Korunacak
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, kripto varlık ekosisteminin doğasına uygun düzenlemelerle bu işlemlerin gözetim altına alınmasını sağlamayı hedeflediklerini belirtti. Suç gelirlerinin hızla yurt dışına transferinin engellenmesi gerektiğine dikkat çeken Şimşek, finansal sistemin bütünlüğünün korunarak meşru kripto varlık faaliyetlerine alan tanınacağını vurguladı. Örnek olarak likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı ve piyasalar arası arbitraj amacıyla işlem yapan kullanıcıların, işlem fonlarının kaynağını belgelemeleri durumunda, kripto varlık transfer işlemlerinin limitlere tabi olmadan gerçekleştirilebileceğini bildirdi.
Bütün platformların yükümlülüklerini eksiksiz şekilde yerine getirmesinin, kullanıcı güvenliğini sağlamak ve finansal sistemin bütünlüğünü korumak açısından büyük önem taşıdığına vurgu yapan Şimşek, kripto varlık hizmet sağlayıcılarına yönelik düzenlemelere uyum sağlamayan platformlara idari yaptırımların ve lisansın iptali gibi çeşitli hukuki ve mali yaptırımların uygulanabileceğini ifade etti.