Bakanlık'tan Kripto Para Düzenlemesi: Günlük 3 Bin Dolar Sınırı Getirildi!

Stabil Kripto Para Çekiminde Limitler Belirlendi
Değeri başka bir varlığa veya resmi para birimine sabitlenen ve "stabil kripto para" olarak adlandırılan varlıkların çekim işlemlerinde günlük 3 bin, aylık 50 bin dolar limit uygulanacağı açıklandı. Hazine ve Maliye Bakanlığı'nın yayımladığı "Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği" Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi.
Bu düzenlemeye göre, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS), müşteri bilgilerini güncelleme, müşteri ve gerçek faydalanıcının kimlik bilgilerini daha sık kontrol etme, iş ilişkisinin niteliği hakkında ek bilgi sağlama ve müşterilere ait fonların kaynağı hakkında bilgi edinme gibi tedbirleri uygulamakla yükümlü olacak.
Ayrıca, hizmet sağlayıcıları risk yönetim politikalarında işlem limiti ve tutar belirlemeye yönelik gerekli önlemleri alacak. Kripto varlıkların transfer işlemleri, ilgili varlığın alım, takas veya yatırma işlemlerinden en az 48 saat sonra gerçekleştirilecek; bu süre, ilk kripto varlık çekim işlemleri için en az 72 saat olacak.
GÜNLÜK ÇEKİME 3 BİN DOLAR LİMİTİ
Stabil kripto paralara yönelik olarak belirlenen çekim limitleriyle ilgili mevcut transferler günlük 3 bin, aylık 50 bin dolar olarak sınırlandırılmıştır. Ancak, "seyahat kuralı" adı verilen uygulama çerçevesinde belirli bilgilerin temin edilmesi halinde bu limitler iki katına çıkartılabilecektir.
Platformlar, tüm kripto varlık transferlerinde işlemın niteliğine dair müşteriden en az 20 karakterden oluşan bir açıklama talep edecek.
Likidite sağlama, piyasa yapıcılığı veya piyasalar arası arbitraj işlemleri gibi sebeplerle yapılan kripto varlık transferlerinde her bir müşteri için ayrı yönetim kurulu onayıyla günlük ve aylık limite tabi olmadan işlem yapılabilecektir.
Saklama kuruluşlarının platform müşterileri adına gerçekleştireceği transferler, ilgili tebliğde belirtilen kısıtlamalara tabi olacaktır. Ancak, platformlarla saklama kuruluşları arasında sermaye piyasası mevzuatına dayalı transferler için herhangi bir tedbir uygulanmayacaktır.
Yükümlülerin bu düzenlemelere uymamaları durumunda, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun'da belirlenen cezalar yürürlüğe girecektir.
Bakan Mehmet Şimşek, bu düzenlemelerle ilgili daha önce yaptığı açıklamada, suç gelirlerinin hızlı bir şekilde yurt dışına çıkarılmasının engellenmesinin amaçlandığını ifade etmişti. Şimşek, tüm platformların yükümlülüklerini eksiksiz bir şekilde yerine getirmesinin kullanıcı güvenliği ve finansal sistemin bütünlüğü açısından büyük önem taşıdığına dikkat çekmiş ve yeni düzenlemelere uyum sağlamayan platformlar için idari yaptırımların yanı sıra lisans verilmemesi ya da iptali gibi hukuki ve mali yaptırımların uygulanabileceğini bildirmiştir.